政府も資産形成を後押しする時代へ！日本成長戦略レポートから読み解く今後の資産形成の在り方

政府が「貯蓄から投資へ」を本格的に後押しする大きな転換期が訪れています。2024年7月に発表された「日本成長戦略」では、2,200兆円に上る家計金融資産の投資割合を、2040年までに現在の約23%から40%へ引き上げるという明確な目標が掲げられました,。これからは現預金中心の「貯める時代」から、資産を「育てる時代」への移行が不可欠であり、その有力な選択肢の一つが不動産投資です。

しかし、真の資産形成とは単に数字を増やすことだけではありません。築いた資産をいかに守り、次世代へ幸せに引き継いでいくかという「出口」を見据えた視点こそが、本来の資産形成だとCFネッツは考えます。

成功のためには、まず明確なゴールを設定し、最適な手法を選び、実行後は定期的に運用状況を確認するというサイクルを回す必要があります。特に不動産投資は購入して終わりではなく、常にシミュレーションと照らし合わせ、必要に応じて戦略を見直す継続的な管理が重要です。

また、管理の方法はライフステージによって変化します。現役期には長期・積立の視点で資産を築き、退職前後には「資産寿命」を延ばす工夫が求められます。

さらに高齢期には、認知症リスクに備えた「家族信託」の活用や、資産のシンプル化、家族への情報共有といった細やかな備えが欠かせません。

政府の追い風を受ける今、不動産投資を含めたトータルな資産形成について、プロと一緒に考えてみませんか。CFネッツでは、専門資格を持つコンサルタントがあなたのライフプランに寄り添い、ゴールの達成を全力でサポートいたします。